La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) sigue identificando algunas debilidades en las prácticas comerciales de algunas entidades financieras al informar verbalmente del servicio de asesoramiento para la adquisición de fondos de inversión, detectando contradicciones, limitaciones e incorrecciones. El organismo, que ha realizado un nuevo ejercicio de supervisión con la colaboración de una firma externa simulando visitas de clientes o potenciales clientes en un total de 800 sucursales, ha asegurado que los bancos afectados han sido requeridos para que ajusten sus procedimientos.

Aunque informaron frecuentemente sobre si los fondos recomendados estarían gestionados por el propio grupo en exclusiva o también se incluirían fondos de otras gestoras, en algunos casos, la CNMV considera que esta información fue contradictoria. Al mismo tiempo, si bien con frecuencia se explicó al cliente si se realizaría un seguimiento posterior de las recomendaciones, también se observaron casos en que esta información o no llegó a facilitarse, o sólo se facilitó después de que el cliente simulado preguntase al respecto.

Además, sólo en algo más de la mitad de las ocasiones se informó espontáneamente de la existencia de costes, detectándose incluso situaciones en que se trasladó incorrectamente la inexistencia de estos, a pesar de que se preguntara directamente. En muy pocas ocasiones se indicó si el asesoramiento era de la modalidad independiente o no independiente, y en los casos en que se facilitaron explicaciones, con frecuencia, no fueron correctas. Igualmente, a pesar de que se considera una buena práctica, algunas entidades no facilitan documentación soporte explicativa referida al servicio de asesoramiento en esta fase previa.

Durante el ejercicio se han identificado a su vez debilidades en la información verbal transmitida, principalmente en la relativa a los costes del servicio o los productos, cuando los fondos se ofertaron en el ámbito de la gestión de carteras o la mera comercialización. El organismo presidido por Rodrigo Buenaventura recuerda que la información transmitida verbalmente por el personal comercial a los clientes con carácter previo a la prestación de un servicio de inversión es un aspecto muy relevante del proceso de comercialización de los instrumentos financieros y resulta clave que sea correcta y completa.